Ha nincs megelégedve a jelenlegi önkéntes nyugdíjpénztárának a hozamával, akkor érdemes elgondolkodni a váltáson. Több szolgáltatóval találkozhat, amelyek különböző kedvezményekkel, vásárlási utalványokkal vagy törzsvásárlói kártyával csalogatják át az embereket. Ám a magánnyugdíjpénztár átlépés szakértői segítséggel kell történjen, aki segít eldönteni, hogy melyik szolgáltató lenne a leginkább megfelelő. Sokan nem is tudják, hogy milyen előnyökkel és hátrányokkal rendelkezik a magán- és az önkéntes nyugdíjpénztár használata.
Az átlépés esetén ezekkel is meg lehet ismerkedni. A belépésről és annak költségeiről, esetleges tagsági díj befizetéséről pontos képet tud adni egy olyan ügyintéző, aki ezzel foglalkozik. Az átlépés tanácsadáshoz is köthető, ha bizonytalan és nem tudja, valóban megéri a váltásban gondolkodnia. A jobb gazdálkodási lehetőségek mellett, a nagyobb hozamra érdemes figyelni. Számtalan olyan pénzintézet van jelen a hazai piacon, aki jobbnál-jobb ajánlattal várja leendő ügyfeleit.